消费金融真经(原书第2版)

消费金融真经(原书第2版)

个人贷款业务全流程指南

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作品简介

本书前几章先后从金融产品定位与设计、信用评估与审核、潜在客户营销、已有客户管理,以及催收的战略和战术方法等业务全流程的角度,介绍了各环节具体的管理原则和操作技巧,并以邮件营销和基于场景的消费贷款,主要是车贷和商品贷等实际应用为例,介绍这些原则与技巧的应用方式。后续几章介绍了消费金融管理的核心--产品利润分析,以及管理监控指标体系构建和组织架构建设,最后一章总结了经济衰退时期的消费信贷管理思路。本书既有高屋建瓴的决策指导,又有切实可行的操作技巧。

戴维·劳伦斯(David Lawrence)现任D.B.Lawrence&Co.公司的总裁,具有四十多年的消费信贷管理经验。他曾在花旗银行就职九年多,历任消费信贷部高级信用官,以及信贷政策委员会代表。他在花旗银行首次开发了针对高管的消费信贷业务培训课程。

阿琳·所罗门(Arlene Solomon)在广泛的业务领域中具有丰富的咨询经验。除了通常的机构和培训咨询业务外,阿琳的公司(阿琳·所罗门商务咨询有限公司)还设计和开发培训和沟通项目。这些工作经常涉及与专家在复杂领域的合作。因此既需要专业知识也需要培训经验。

张宇,现任天创信用服务有限公司首席风险官和易宝集团副总裁,曾任美国前五大银行Capital One风险决策高级管理职位,曾在马上消费金融负责数据风控,对运用国内外征信、第三方数据以及大数据搭建风控和盈利模型进行数据驱动决策有丰富的经验。

作品目录

  1. 推荐语
  2. 推荐序一
  3. 推荐序二
  4. 译者序
  5. 前言
  6. 第1章 概述
  7. 消费者债务模式
  8. 消费信贷业务管理的五个基本原则
  9. 通过业务指标体系管理原则
  10. 第2章 产品规划
  11. 公司总体战略
  12. 背景分析
  13. 产品开发
  14. 最后一步
  15. 总结
  16. 第3章 信用评分
  17. 评分的概念
  18. 评分系统建设
  19. 评分系统实施
  20. 系统评测与监控
  21. 通用信用评分模型
  22. 总结
  23. 第4章 获客
  24. 寻找潜在客户
  25. 筛选账户
  26. 通知被拒绝的客户
  27. 初始额度
  28. 第5章 邮件直销获客
  29. 营销整体规划
  30. 目标市场/产品包
  31. 信用筛选过程
  32. 管理和监控直邮营销
  33. 总结
  34. 第6章 账户管理
  35. 日常交易管理
  36. 账户管理
  37. 交叉销售
  38. 反欺诈
  39. 通过试验组和对照组进行账户管理策略分析
  40. 第7章 催收策略
  41. 催收策略的开发
  42. 下一个战略突破
  43. 面向风控经理的总结
  44. 第8章 催收战术
  45. 催收系统和拨号系统
  46. 催收电话
  47. 特殊的催收任务
  48. 个人破产
  49. 催收代理和清收
  50. 总结
  51. 第9章 基于场景的消费信贷业务
  52. 产品选择
  53. 个人贷款审批
  54. 止赎
  55. 监控经销商的关系
  56. 管理信息
  57. 车辆租赁
  58. 债权转移管理
  59. 教训总结
  60. 第10章 房贷业务
  61. 房贷实际期限和合同期限
  62. 产品规划
  63. 审批流程
  64. 后续步骤
  65. 房产净值贷款/二抵房贷
  66. 催收
  67. 止赎
  68. 第11章 消费信贷产品的利润分析
  69. 基于单一产品全生命周期的利润分析
  70. 资金来源
  71. 总结
  72. 第12章 管理信息
  73. 汇报趋势
  74. 设立指标
  75. 数据汇总
  76. 数据分解
  77. 以图形方式呈现数据
  78. 讲故事
  79. 永远不要在数字上撒谎
  80. 根据信息采取行动
  81. 总结
  82. 第13章 组织架构管理
  83. 组织架构
  84. 产品型组织架构
  85. 职能型组织架构
  86. 岗位与职责
  87. 业务或产品经理
  88. 风险经理及其独特职责
  89. 风险管理培训
  90. 第14章 经济衰退时期的消费信贷管理
  91. 经济衰退历史
  92. 经济衰退的对策:规划和实施
  93. 总结
  94. 作者简介
  95. 术语表
载入中

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