身处风险加剧的大环境和“破刚兑”的小环境下，如何既能把产品销售给客户，又能让客户和自己得到安心？客户对财富管理的需求越来越综合化，理财师仅靠销售产品，已经不能满足客户的需求，很难与之建立稳固持久的客户关系，怎么办？ 理财师需要通过四个阶段的逐步提升，应对上述两大挑战。首先，超越自己所销售产品的范围，由销售顾问上升为产品顾问。接下来引入资产配置服务，从产品顾问转向配置顾问。再进一步，考虑到客户的综合财富管理需求，从配置顾问向财富规划师转型。最后，是从规划师到财富管家的提升，除金融服务外，还要给客户提供与财富管理相关的法务、税务、行政、治理、慈善教育、健康等非法律服务。总之，理财师需要立足于财富管理思维，以“为客户为中心“，不断提升自己的专业站位，重构职业素养，从容应对高端职业挑战，成就职业常青的梦想。 那么，专业性如何塑造呢？学习+实践+思考。以下几本书正是我们要重点推荐的。 一、私人银行与财富管理 书名及作者：【英】戴维-莫德著：《Global Private Banking and Wealth Management：The New Realities》，国内译本 刘立达、严晗等译，企业管理出版社。 推荐理由：以全球发达市场为背景，从客户、新产品及定价、运营、服务机构等角度阐述私人银行及财富管理业务，并且提供了大量鲜活的实践案例，具有较高的借鉴价值。 二、新财富管理 书名及作者：【美】Harold Evensky等著：《The New Wealth Management：The Financial Advisor's Guide to Managing and Investing Client Assets》，国内译著 翟立宏等，机械工业出版社。 推荐理由：以私人财富管理的规划师或理财师的视角，围绕客户中心主义阐述了财富管理的业务流程，客户教育、投资、退休规划、税收服…