信贷业务全流程实战

信贷业务全流程实战

报表分析、风险评估与模型搭建

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作品简介

本书融合了作者在多家国际银行的从业经验。全书以实践者的视角,全流程详细讲解信贷业务,内容包括贷前尽职调查中评估企业的信贷风险,贷中设计信贷结构与条款、撰写信贷报告,贷后管理及识别风险预警信号。作者用浅显易懂的文字、形象的图表和大量真实的案例,把一套完整、系统化的工作流程、信贷思维、财务报表分析方法以及风险管理实战经验,手把手地交付于你。

周艺博,在国际银行从业15年,拥有扎实的信贷资产管理能力。曾先后就职于德意志银行北京分行、花旗银行北京分行,并在星展银行北京分行机构与企业银行部担任副总裁一职。对上市公司及大型企业集团境内外融资、跨境结算、贸易融资、外汇交易及并购融资等业务,有丰富的实操经验。

从业期间,管理过中小企业、中大型企业和央企、国企集团等各类客户群,涉及大宗商品、医药、能源、化工及基础设施建设等多个行业。主导了多家民营企业集团、上市公司走出去的海外授信额度设立。主导了国家电投集团海外并购项目过桥融资、香港财资中心美元融资,以及子公司中电投融和租赁公司的跨境美元融资。

现创办咨询管理公司,致力于向银行等金融机构提供风险管理咨询和公司信贷相关培训服务,并向企业提供外汇风险管理咨询及服务。

作品目录

  1. PREFACE 前言
  2. KEY INSIGHTS 核心内容速览
  3. PART 1 第一部分 贷前
  4. CHAPTER 1 第1章 企业历史沿革、背景信息调查
  5. 1.1 重点关注信息
  6. 1.2 实务中的工作方法与技巧
  7. 1.3 防止认知偏误
  8. CHAPTER 2 第2章 股权结构分析
  9. 2.1 控股股东及最终受益人
  10. 2.2 子公司
  11. 2.3 关联公司
  12. CHAPTER 3 第3章 主营业务分析
  13. 3.1 如何认定企业的主营业务
  14. 3.2 集团公司主营业务分析
  15. 3.3 核心产品或服务分析
  16. 3.4 商业模式分析
  17. CHAPTER 4 第4章 供应商和客户分析
  18. 4.1 供应商分析
  19. 4.2 客户分析
  20. 4.3 实务中的两种特殊风险
  21. CHAPTER 5 第5章 利润表分析
  22. 5.1 营业收入
  23. 5.2 营业成本
  24. 5.3 费用
  25. 5.4 汇兑损益
  26. 5.5 其他损益
  27. 5.6 净利润
  28. 5.7 少数股东损益与其他综合收益
  29. CHAPTER 6 第6章 资产负债表分析
  30. 6.1 流动资产
  31. 6.2 非流动资产
  32. 6.3 流动负债
  33. 6.4 非流动负债
  34. 6.5 所有者权益
  35. CHAPTER 7 第7章 现金流量表分析
  36. 7.1 三类活动现金流
  37. 7.2 现金流分析
  38. 7.3 现金流量表中的两个常用财务指标
  39. 7.4 自由现金流
  40. 7.5 间接法编制的现金流量表
  41. CHAPTER 8 第8章 财务指标分析
  42. 8.1 盈利能力指标
  43. 8.2 营运能力指标
  44. 8.3 偿债能力指标
  45. CHAPTER 9 第9章 财报分析实战案例
  46. CHAPTER 10 第10章 财务预测与模型搭建
  47. CHAPTER 11 第11章 行业及同业竞争对手分析
  48. 11.1 如何快速了解一个行业
  49. 11.2 同业竞争对手分析
  50. CHAPTER 12 第12章 隐性负债和或有负债分析
  51. 12.1 隐性负债
  52. 12.2 或有负债
  53. CHAPTER 13 第13章 现有授信结构分析
  54. 13.1 现有授信金融机构分析
  55. 13.2 集中度和贷款余额分析
  56. 13.3 成本分析
  57. 13.4 企业信用报告分析
  58. 13.5 授信条件分析
  59. CHAPTER 14 第14章 现场检查
  60. 14.1 现场检查前的准备工作
  61. 14.2 现场检查中的工作方法与技巧
  62. 14.3 文件的抽调与核实
  63. 14.4 现场检查结束后的工作
  64. CHAPTER 15 第15章 公司治理的风险评估
  65. 15.1 公司治理风险点的识别
  66. 15.2 识别公司治理风险点的工作方法与技巧
  67. CHAPTER 16 第16章 识别和明确信贷中常见的7种风险
  68. 16.1 杠杆率过高的风险
  69. 16.2 短债长用的风险
  70. 16.3 控股公司风险
  71. 16.4 从属风险
  72. 16.5 固定资产投资、并购扩张的风险
  73. 16.6 客户集中度风险
  74. 16.7 大宗商品价格波动、汇率波动和金融衍生品风险
  75. CHAPTER 17 第17章 信贷产品种类与结构
  76. 17.1 流动资金贷款、固定资产贷款、并购贷款
  77. 17.2 国内贸易融资
  78. 17.3 国际贸易融资
  79. 17.4 跨境融资
  80. 17.5 其他常见融资种类
  81. 17.6 融资性贸易违约案例分析
  82. CHAPTER 18 第18章 条款
  83. 18.1 限制性条款、先决性条件与承诺条款
  84. 18.2 融资意向函
  85. PART 2 第二部分 贷中
  86. CHAPTER 19 第19章 信贷报告的撰写
  87. 19.1 信贷报告的内容要点
  88. 19.2 信贷报告撰写注意事项与技巧
  89. 19.3 如何快速完成一份信贷报告
  90. CHAPTER 20 第20章 审批和使用
  91. 20.1 审批、合同签署、额度设立
  92. 20.2 提款申请的书写要点及注意事项
  93. PART 3 第三部分 贷后
  94. CHAPTER 21 第21章 贷后管理及年审
  95. 21.1 如何做一份贷后管理方案
  96. 21.2 年度审查的要点
  97. 21.3 贷后管理(年审)的报告撰写
  98. CHAPTER 22 第22章 风险的预警信号
  99. 22.1 账户、交易的监控风险点
  100. 22.2 宏观经济、政策及行业层面的预警信号
  101. 22.3 经营及业务层面的预警信号
  102. 22.4 财务指标层面的预警信号
  103. 22.5 财务指标预警信号实战案例分析
  104. 22.6 利益相关方的预警信号
  105. 22.7 其他预警信号
  106. 附录 案例解析大宗商品企业客户的贷前、贷后风险管理(青山伦镍实例)
  107. 后记
载入中